2026年7月更新：股票和加密货币账户必须由申请人本人通过平台官方入口完成身份验证、税务声明和安全设置。翻译机构不能代做人脸识别、控制设备、绑定银行、接收验证码或操作交易，也不能保证开户和投资收益。
开户前核验平台和服务人员
证券经纪公司及从业人员可通过Investor.gov的BrokerCheck说明进入FINRA查询背景、注册和纪律记录。加密资产平台的监管、托管和客户保护可能与证券经纪账户不同，不应只因品牌知名就假设资金或资产受到同等保护。
本人完成KYC和安全设置
- 直接输入平台官网地址，核对应用开发者，不从群聊或广告链接下载。
- 如实填写姓名、住址、税务身份、就业、资金来源和投资经验。
- 只绑定本人控制且平台允许的银行账户；不借用地址、ITIN或SSN。
- 设置唯一密码、通行密钥或多因素认证，并开启登录、交易和转账提醒。
- 保存对账单和税务文件，了解交易、提现、价差和网络费用。
识别投资与账户接管诈骗
SEC提醒，诈骗者会仿冒平台或投资专业人士，诱导受害者把资金或加密资产转入其控制的钱包，并以税费或解冻费阻止提现。参见Investor.gov加密资产风险中心。
任何要求远程控制屏幕、索取验证码、保证收益、代客交易或托管资金的“开户指导”都应拒绝。翻译人员只能解释真实页面或翻译既有文件，不提供投资建议和交易操作。